Säule 3a zu Finpension transferieren – die Anleitung

Viele Schweizer haben ihr Säule 3a Konto auf einer Bank geparkt und bei der aktuellen Niedrigzinspolitik wächst das Altersguthaben nicht mehr wunschgemäss an. Ich möchte mein Altersguthaben optimaler positionieren und selber in Wertschriften investieren. Dazu haben ich mich entschieden meine Säule 3a Gelder zu Finpension transferieren.
Finpension hat sich als günstiger Anbieter für Säule 3a Anlagelösungen einen Namen gemacht. Mit einer pauschalen Gebühr von nur 0.39 %, die auch die Fondskosten (TER) beinhaltet, kann bei Finpension direkt in Wertschriften investiert werden. Es stehen dabei sechs Anlagestrategien zur Verfügung. Die Strategien gibt es in drei verschiedenen Ausprägungen, Global, Schweiz und Nachhaltig. Jede Strategie kann individuell angepasst werden. Du kannst sogar Bitcoin ETF und Etherum ETFs zufügen. Wenn du deine Säule 3a zu Finpension transferieren möchtest, erfährst du hier, wie es geht.

Ein Konto bei Finpension 3a eröffnen

Eröffne als erstes ein ein Konto bei Finpension, dazu gibt es verschiede Möglichkeiten dich bei Finpension 3a zu registrieren:

• Lade die Finpension-App vom Apple App Store oder Google Play Store auf dein Smartphone
• Besuche die Finpension Webseite und starte mit der Registrierung.

Die Registrierung und Konto Eröffnung ist sehr einfach und dauert nur wenige Minuten. Du wirst über den ganzen Prozess geführt.

Lade das Transferformular herunter, um dein bestehendes Säule 3a Konto zu transferieren

Wenn du dich bereits registriert hast, gehe wie folgt vor, um einen Säule 3 Transfer zu Finpension 3a einzuleiten:

• Logge dich in die Finpension App ein.
• Klicke auf dem Dashboard auf das Produkt „3a Vorsorgestiftung„.
• Nun befindest du dich auf dem Portfolio. Dort siehst du den roten Button „EINZAHLEN„. Klicke auf diesen Button.
• Im nächsten Schritt wirst du gefragt, ob du eine neue Einzahlung vornehmen möchten oder einen Transfer. Klicken Sie auf „Transfer bestehendes 3a-Vermögen„.
• Du befindest dich jetzt auf der Seite , wo du das Transferformular herunterladen kannst.
• Erhalte mit dem Finpension Code: INVEST eine Gebührengutschrift von 25 Franken. Code muss innerhalb 24h eingegeben werden (beim Daumen hoch oben rechts Code eingeben).
  

Schicke das Transferformular an deinen bisherigen Anbieter

• Drucken das Formular aus. Falls du keinen Drucker hast kannst du das Transferformular auch per Post bestellen.
• Fülle das Transferformular aus und unterzeichne es.
• Schicken Sie das Formular an deine bisherige Vorsorgeeinrichtung (Bank oder Versicherung).

Benachrichtigung per E-Mail.

Sobald dein transferiertes 3a-Guthaben bei Finpension eingegangen ist, wird es deinem Finpension 3a Portfolio gutgeschrieben. Du wirst darüber per E-Mail informiert sobald der Transfer abgeschlossen ist. Ohne Kündigungsfristen dauert ein Säule 3a Transfer in der Regel nur wenige Tage.

Mehrere Säule 3a Konten zu Finpension transferieren

Falls du mehrere Säule 3a Konten zu Finpension transferieren möchtest, empfehlen ich dir, diese auf unterschiedliche Portfolios zu transferieren.

Eröffne für jeden Transfer zuerst ein eigenes Portfolio auf der Finpension Umgebung und lade für jedes Portfolio separat das Transferformular herunter. Jedes Portfolio hat eine eigene Referenznummer, die auf dem Transferformular vermerkt ist. So kann der Säule 3a Transfer korrekt dem entsprechenden Portfolio zugewiesen werden.

Teilüberträge von 3a-Konten sind leider nicht möglich. Du kannst nur immer ein Konto als Ganzes zu Finpension transferieren bzw. übertragen.

Meine Finpension Erfahrung

Der Wechsel zu Finpension war sehr einfach und hat sich für mich gelohnt.

Im Vergleich zu traditionellen Vorsorgeanbietern sind die Verwaltungsgebühren bei Finpension sehr niedrig. Das bedeutet, dass meine Einzahlungen tatsächlich investiert werden, statt für Gebühren aufzuwenden. Gerade bei langfristigen Anlagen ist dieser Kostenfaktor entscheidend, da sich die Gebühren über Jahre hinweg stark auf die Rendite auswirken können.

Ein weiterer Vorteil von Finpension ist die Flexibilität bei der Portfolio-Zusammenstellung. Ich konnte aus verschiedenen Anlagestrategien wählen, die meinen individuellen Risikobereitschaften und Zielen entsprechen. Die App und die Plattform sind sehr benutzerfreundlich, was es mir leicht macht, mein Portfolio jederzeit im Blick zu behalten. Bei Bedarf kann ich auch Änderungen schnell umsetzten. Für mich war die Finpension Erfahrung positiv.

Fazit

Mein Ziel ist es, meine Altersvorsorge zu optimieren und mein Alterskapital kontinuierlich wachsen zu lassen. Mit Finpension konnte ich eine Rendite erzielen, die über dem Durchschnitt liegt, was unter anderem an der Möglichkeit liegt, die Säule 3a direkt in günstige Indexfonds (ETFs) zu investieren. Die transparente Struktur der Anlageprodukte hat mir geholfen, die Performance meiner Investitionen besser nachzuvollziehen. Wenn du auch überlegst, deine Vorsorge zu optimieren, kann ich dir nur empfehlen, Finpension als Option in Betracht zu ziehen.

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Häufige Fragen und Antworten (FAQ) zu Finpension:

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Disclaimer:

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Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden, welche im schlimmsten Fall zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen können!

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