Mit Saxo AutoInvest automatisch in ETF investieren – Die Anleitung
Bei der Saxo Bank Schweiz AG kann man neu einen ETF Sparplan erstellen, mit dem du automatisch jeden Monat einen frei gewählten Beitrag direkt in deinen ausgewählten ETFs investieren kannst. Das heisst, du kannst mit Saxo AutoInvest automatische in ETFs investieren und musst dich nicht mehr aktiv darum kümmern. Das Beste dabei, es fallen dabei keine Kauf- und Service Gebühren an.
Inhaltsverzeichnis
Melde dich bei der Saxo Webseite an
Der Zugang erfolgt über die Saxo-Website, indem du oben rechts auf „Anmelden“ klickst. Anschliessend kannst du zwischen der SaxoInvestor und der SaxoTraderGO Plattform auswählen. Diese Anleitung basiert auf der SaxoTraderGO Version. Nach Eingabe deiner Benutzer-ID und deines Passworts kommst du direkt auf die Handelsplattform. Wenn du noch kein Konto bei der Saxo Bank hast, benutze dazu meinen Link, um Trading Cedits zu erhalten.
Mit meinem Saxo Empfehlungslink erhältst du CHF 200.- Trading-Credit bei der
Kontoeröffnung. Die du als Courtage einsetzten kannst um deine ersten Wertpapiere zu kaufen.
Saxo AutoInvest einrichten
Gehe in die „Portfolio“ Ansicht und du siehst dann den Banner „AutoInvest -Automatisieren Sie Ihr Investieren“ klicke dann auf den Button „Beginnen Sie heute“ und ein neues Fenster wird geöffnet.
Wenn kein Banner ersichtlich ist, klicke oben rechts auf die „Personen Silhouette“ und anschliessend im Drop Down Menü weiter unten, beim Abschnitt Konto auf „AutoInvest starten“
ETF erkunden und auswählen
In der Liste sind vom Anbieter iShare und Amundi zur Zeit 103 ETFs aufgeführt, die du auswählen kannst. Du erhältst im AutoInvest Tool direkt einen Schnellüberblick anhand der Rendite der letzten Jahre.
Wenn du noch keinen passenden ETF kennst, empfehle ich dir die beiden Webseiten JustETF und ExtraETF, um einen geeigneten ETF auszuwählen oder ETFs zu verglichen.
Klicke auf einen ETF der dir zusagt und es erscheinen mehr Informationen über den ETF in einem Produktübersicht Fenster. Wenn du dich dich für diesen ETF entscheidest, dann klicke oben rechts auf den blauen Button „hinzufügen“, du kannst weiter hinzufügen und dann auf „Fertig“ klicken.
Wie viel investieren pro Monat
Im neuen „Wählen, Sie wie viel sie investieren möchten“ Fenster kannst du im linken Feld deinen monatlichen Betrag eingeben (Ich wähle hier als Beispiel 500.- aus.). Dieser Betrag wird dann jeweils automatisch jeden 5. des Monats in dein ausgewählten ETF deines AutoInvest ETF Sparplan investiert.
Auf der rechten Seite siehst du eine Übersicht deiner gewählten ETFs. Hast du einen ETF gewählt, kannst du einstellen, wieviel von deinem monatlichen Betrag automatisch in den ETFs fliessen soll.
Hast du mehrere gewählt, kannst du die entsprechende Prozent Angaben im entsprechen Eingabefeld zuweisen. Du siehst sofort blau dargestellt, wie viele Einheiten des ETF zu welchen Betrag durch den Saxo AutoInvest für dich gekauft werden pro Monat. Klicke danach auf „weiter“. Anschliessend erscheint eine Übersicht die du nochmals kontrollieren und abspeichern kannst.
Einzahlung in Saxo AutoInvest
Das AutoInvest Tool eröffnet jetzt ein Unterkonto und zeigt dir dafür eine neu generierte Bankverbindung mit eigener IBAN Nummer an, damit du einen Dauerauftrag bei deiner Hausbank einrichten kannst.
Du kannst unten rechts auf „Verstanden“ klicken und hast dein Saxo AutoInvest konfiguriert.
Tipp: Du kannst auch mehrere AutoInvest Unterkonten eröffnen und diese in z.B. Gottenkind 1 und Gottenkind 2 umbenennen. Pro separatem AutoInvest Unterkonto erhältst du eine separate Bankverbindungen.
AutoInvest Portfolio Übersicht
In der AutoInvest Portfolio Übersicht sind deine gewählten Einstellungen auf den ersten Blick ersichtlich. Du kannst jederzeit deine Grundeinstellungen ändern und weiterer ETFs zufügen. Klicke hierfür auf den Button „ändern“.
Oben recht kannst du auf die drei Punkte (…) klicken um das Saxo Autoinvst Konto umzubenennen z.B. Gottenkind 2.
Tipp: Um einen weiteren ETF Sparplan mit AutoInvest zu eröffnen z.B. für einen weiteres Gottenkind, klicke in der Portfolio Ansicht auf die „Person Silhouette“ oben rechts. und wähle im Dropdown Feld „AutoInvest starten“
Vorteile
Wenn du den Saxo AutoInvest nutzt, zahlen du keine Gebühren beim Kauf und auch keine monatlichen Servicegebühren. Ebenfalls ist kein Mindestbetrag erforderlich, und du kannst jeden Monat so viel oder so wenig investieren, wie du möchtest. Die einzigen Gebühren, die du zahlst, sind die üblichen niedrigen Währungsumrechnungs- und gedeckelten Depotgebühren, wo welche anfallen.
Wenn nicht genügend Geld auf deinem AutoInvest Konto vorhanden ist, wird auch kein Kauf getätigt.
Du kannst den ETF Sparplan auch jederzeit unterbrechen, ändern oder abrechen.
Fazit
Ich persönlich bin begeistert von Möglichkeit endlich einen ETF Sparplan zu erstellen. Durch regelmässiges und langfristiges Investieren, profitiert man zusätzlich auch vom Cost-Average-Effekt, welcher als Durchschnittskosteneffekt bezeichnet wird. Folglich erwirbt man bei steigenden Kursen weniger und bei fallenden Kursen mehr Wertpapieranteile. Auf lange Sicht gibt du weniger für die gleiche Menge an Anteilen aus als bei einer größeren Einmalanlage und erhöht so die Rendite. Die Bedienung ist einfach und intuitiv und die ETF Investitionen werden jeden Monat automatisch ausgeführt.
Einziger Wunsch, dass noch ein paar Vanguard ETFs den Weg in den Saxo AutoInvest finden würden, oder dass sogar mit Aktien ein Sparplan erstellt werden kann.
FAQ
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Was ist AutoInvest
AutoInvest ist eine Lösung, die dir hilft, die Zeit und den Aufwand für wiederkehrende Investitionen zu minimieren, indem der von dir gewählte Betrag jeden Monat automatisch in deine ausgewählten Instrumente investiert wird. Dein AutoInvest-Unterkonto ist mit deinem Haupt-Saxo-Konto verbunden und ermöglicht es dir, wiederkehrende Aufträge einzurichten, die jeden Monat automatisch für dich ausgeführt werden. Du kannst den Betrag wählen, deine Instrumente innerhalb einer Auswahl von ETFs auswählen und deine Instrumentensegmentierung in nur wenigen Klicks definieren.
Ohne Gebühren beim Kauf, ohne monatliche Gebühr und ohne Mindestbetrag sowie den zusätzlichen Vorteilen von Zinseszinsen und dem Durchschnittskosteneffekt, kann die Automatisierung deine wiederkehrenden Investitionen eine effektive Möglichkeit sein, dein Risiko auszugleichen, die Notwendigkeit zu vermeiden, den Markt zu timen, und dein Investitionspotenzial langfristig zu maximieren.
Wenn du noch kein Saxo Konto hast, kannst du mit meinem Empfehlungslink ein Saxo Konto eröffnen und erhältst CHF 200.- Trading Credits.
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In was kann ich mit AutoInvest investieren?
AutoInvest bietet eine Auswahl von iShares- und Amundi-ETFs. Du kannst die vollständige Auswahl hier einsehen.
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Kann ich mit AutoInvest in Einzelaktien oder Teilaktien investieren?
Derzeit bietet AutoInvest eine Auswahl an ETFs, einschliesslich aktienbasierter ETFs. Investitionen in Einzelaktien oder Teilaktien werden derzeit nicht unterstützt.
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Wo kann ich Inspirationen dafür bekommen, worin ich investieren soll?
Du kannst eine grosse Auswahl an Tools direkt auf der Plattform durchstöbern, um dich inspirieren zu lassen. Du kannst die Investment-Themen erkunden, darunter die grössten Indizes, Technologie, Gesundheit, Immobilien, Konsumgüter und viele mehr. Klicke einfach auf „Inspiration finden“ und treffe deine Investitionsauswahl nach deinen Vorlieben. Sobald dein Konto eingerichtet ist, erhaltest du auch Zugang zu Top-News-Bereich und thematischen Webinaren auf der Plattform, um dein Marktwissen zu entwickeln und dich zu inspirieren.
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Gibt es Grenzen für den Betrag, den ich jeden Monat investieren kann?
Nein, es gibt keinen Mindest- oder Höchstbetrag, den du jeden Monat investieren kannst. Du kannst den Betrag, den du jeden Monat investieren möchten, jederzeit anpassen.
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Kann ich meinen monatlichen Betrag, die Instrumentenauswahl und die Aufteilung der Investitionen ändern?
Ja, du kannst deinen wiederkehrenden Betrag, die Instrumentenauswahl und die Aufteilung der Investitionen jederzeit ändern. Du kannst diese Änderungen bis zu einem Bankarbeitstag vor dem Tag vornehmen, an dem dein Geld monatlich investiert wird.
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Wann wird mein Geld jeden Monat investiert?
Dein Geld wird am 5. Tag jeden Monats angelegt. Du kannst deine Investitionen in deinem AutoInvest-Konto sehen, nachdem sie getätigt wurden. Fällt der 5. auf einen Feiertag oder ein Wochenende, wird dein Geld am nächsten Bankarbeitstag angelegt. Bitte siehe Art. 39.12 unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen für alle Einzelheiten.
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Was passiert, wenn ich am Investitionstag nicht genügend Geld auf meinem Konto habe?
Wenn dein AutoInvest-Kontostand niedriger ist als der Betrag, den du investieren möchten, werden deine Investitionen in diesem Monat nicht getätigt und du überspringen den Investitionszyklus, bis auf deinem Konto wieder genügend Geld verfügbar ist.
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Kann ich mehrere AutoInvest-Unterkonten haben?
Ja, du kannst bis zu 10 Unterkonten haben, die mit deinem Haupt-Saxo-Konto verknüpft sind. Dies umfasst sowohl AutoInvest- als auch Währungsunterkonten.
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Kann ich ein AutoInvest-Konto in anderen Währungen als CHF einrichten?
Nein, AutoInvest wird nur in CHF unterstützt.
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Wie richte ich eine monatliche Banküberweisung ein?
Erstell einen monatlichen Dauerauftrag bei deiner Hausbank auf dein Saxo AutoInvest-Konto. Alternativ kannst du auch eine wiederkehrende Überweisung von deinem Haupt-Saxo-Konto auf dein AutoInvest-Konto einrichten. Für mehr Informationen klicke bitte hier.
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Welche Kosten sind mit AutoInvest verbunden?
Die Eröffnung eines AutoInvest-Unterkontos ist völlig kostenlos: keine Gebühren beim Kauf, keine monatlichen Gebühren und keinen Mindestbetrag erforderlich. Gebühren fallen an, wenn und wann du dich entscheidest, deine Positionen zu verkaufen. Eine Währungsumrechnungsgebühr kann anfallen, wenn du in Fremdwährungsinstrumente investierst, und die Stempelsteuer wird, falls erforderlich, erhoben. Depotgebühren fallen gemäss den Saxo Allgemeinen Geschäftsbedingungen an – diese können vollständig erlassen werden, indem du die Wertpapierleihe auf deinem Hauptkonto aktivierst (weitere Informationen zur Wertpapierleihe findest du hier). Bitte beachte auch die Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Saxo.
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Kann ich meine wiederkehrenden Aufträge stoppen oder pausieren?
Ja, du kannst deine wiederkehrenden Aufträge jederzeit starten, pausieren oder stoppen. Wenn du sie stoppen möchten, setze einfach deine monatlichen Investitionsbetrag auf null oder höre auf, Geld auf dein AutoInvest-Konto zu überweisen.
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Wie schliesse ich mein AutoInvest-Konto?
Du kannst dein AutoInvest-Konto in wenigen Schritten schliessen. Für vollständige Details klicken bitte hier.
Disclaimer:
Für diesen Blogbeitrag wurde ich von niemandem bezahlt. Wenn du durch meinen Gutscheincode ein Konto eröffnest, dann erhalte ich ebenfalls eine Entschädigung – genau wie du.
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden, welche im schlimmsten Fall zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen können!
Sämtliche Veröffentlichungen, Berichte, Darstellungen, Mitteilungen sowie Beiträge in Blogs auf dieser Website („Veröffentlichungen“) dienen ausschließlich der Information und stellen keine Handelsempfehlung hinsichtlich des Kaufs oder Verkaufs von Wertpapieren dar. Die Veröffentlichungen geben lediglich meine Meinung wieder. Ich übernehme trotz sorgfältiger Recherche keine Gewähr auf Richtigkeit, Vollständigkeit, und Aktualität der in den Veröffentlichungen enthaltenen Informationen.
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